Превенция срещу изпирането на пари и финансирането на тероризма
Превантивните мерки срещу изпирането на пари и финансирането на тероризма са от ключово значение за банковия сектор. В тази връзка, Българската народна банка (БНБ) прилага систематични действия за спазването на нормативните изисквания за превенция, както и за установяване и ограничаване на свързаните рискове в банковия сектор. Посредством регулярен преглед и анализ на дейността на кредитните институции в областта на превенцията на изпирането на пари и финансирането на тероризма, и прилагайки рисково-базиран подход, съобразен с насоките на Европейските надзорни органи и националната правна рамка, БНБ допринася за осигуряването на надеждна среда във финансовата система, недопускаща преминаването на престъпни средства.
Мисията на БНБ в тази област е насочена към поддържане стабилността на банковата система и защита интересите на вложителите като цяло. За реализирането на тази цел се осъществява надзор, както на банковия сектор, така и на отделните банки.
Правомощията на БНБ обхващат превенцията на изпирането на пари и финансирането на тероризма в банковия сектор, като към настоящия момент Европейската централна банка (ЕЦБ) не притежава правомощия в тази област. Предстои сътрудничество на БНБ с нов надзорен орган на европейско ниво – Европейски надзорен орган за превенция на изпирането на пари и финансирането на тероризма (Anti-Money Laundering Authority - AMLA), който ще гарантира повече финансова сигурност и по-добро сътрудничество с националните надзорни органи и финансовото разузнаване в трансгранична среда.
Надзорно оповестяване
В съответствие с чл. 122, ал. 1 и 2 от Закона за мерките срещу изпирането на пари (ЗМИП) БНБ публикува на страницата си и информация за влезлите в сила актове за прилагане на предвидените в ЗМИП принудителни административни мерки и наказателни постановления, с които БНБ е наложила наказания за нарушения на този закон и на правилника за прилагането му от страна на лицензираните от нея банки, както и от установени на територията на Република България клонове на банки, лицензирани в други държави.